Телефон доверия Губернатора: 8-800-200-71-02

Версия для слабовидящих: Вкл Выкл Изображения: Вкл Выкл Размер шрифта: A A A Цветовая схема: A A A A

Версия для слабовидящих
Закрыть
Авторизация
Логин:
Пароль:

Забыли пароль?
Регистрация
четверг, 28 марта

Новости RSS Все новости

12:00
Сегодня в администрации Новомосковска под председательством заместителя главы администрации Алексея Разина прошло заседание по подведению итогов работы в осенний призыв.
18:15
В связи плановым отключением ООО «ПромЭнергоСбыт» ТП-231 28.03.2024 г. с 13-00 до 16-00 часов будет отключено водоснабжение по следующим адресам:
Жалобы на всё
Не убран мусор, яма на дороге, не горит фонарь? Столкнулись с проблемой — сообщите о ней!
 

ПРАВИЛА предоставления займов субъектам малого и среднего предпринимательства Новомосковским муниципальным Фондом поддержки малого и среднего предпринимательства (новая редакция)

1.     Общие положения.

1.1. Настоящие Правила предоставления займов субъектам  малого  и  среднего  предпринимательства (далее - Правила) устанавливают условия и порядок предоставления займов) Новомосковским муниципальным Фондом поддержки малого и среднего предпринимательства (далее - Фонд).

1.2. Термины, используемые в настоящих Правилах:

СМСП - субъекты  малого  и  среднего  предпринимательства,

Заявитель – субъект, намеревающийся заключить договор займа с Фондом,

Залогодатель – сам должник или третье лицо,

Заявка – заявка на предоставление займа, полученная от СМСП и оформленная в соответствии с требованиями настоящих Правил.

1.3. Займы предоставляются СМСП Фондом на развитие предпринимательской деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, действующим на момент обращения СМСП за получением займа.

1.4. Займы предоставляются СМСП, состоящим на учете в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России по Тульской области, осуществляющим свою деятельность на территории Тульской области и зарегистрированным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на территории МО город Новомосковск, сроком не менее одного года.

1.5. Займы предоставляются СМСП в размере не более двух миллионов рублей на срок не более двух лет. Заявки от СМСП на получение займа рассматриваются высшим органом управления Фонда (далее – Совет Фонда) в порядке их поступления.

1.6. Сумма предоставляемого займа, срок возврата займа для каждого СМСП определяются решением Совета Фонда.

1.7. Целями займа являются обоснованные СМСП затраты в бизнес-плане, за исключением погашения просроченных налоговых платежей, просроченной кредиторской задолженности, просроченной задолженности перед работниками по заработной плате, погашения задолженности участникам (учредителям) по выплате доходов, выкупа долей участников (учредителей) в уставном капитале.

1.8. Целевым использованием средств займа считается их расходование на реализацию проекта, указанного в заявке и бизнес-плане.

1.9. Займ предоставляется СМСП, подтвердившим наличие возможности обеспечения обязательств по возврату займа в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Не допускается предоставление займов без обеспечения обязательств по возврату.

2. Порядок подачи заявки, предоставления и рассмотрения документов.

 

2.1. СМСП, претендующие на получение займа (далее – Зявитель) готовят необходимые документы в соответствии со «Списком документов, необходимых для оформления договора займа»  (Приложение 2) и  направляют в Фонд заявку (Приложение 1) с полным пакетом документов.

Для получения займа в размере до 100 000 рублей включительно Заявитель предоставляет в Фонд технико-экономическое обоснование (ТЭО)  (Приложение 3).

Для получения займа в размере свыше 100 000 рублей Заявитель предоставляет в Фонд бизнес-план проекта с учетом информационного материала для составления бизнес-плана (Приложение 4).

2.2. Заявка с приложением всех, указанных в пункте 2.1. настоящих Правил, документов регистрируется сотрудником Фонда в Журнале регистрации заявок с указанием даты поступления заявки с присвоением ей регистрационного номера.

2.3. В срок не более 5 рабочих дней со дня регистрации, заявка подвергается проверке специалистом Фонда, включающей экономический анализ деятельности СМСП, на основе представленных заявителем документов, проверку места осуществления предпринимательской деятельности и предлагаемого в залог имущества.

2.4. Заявки Заявителей, получившие положительное заключение Фонда, рассматриваются на заседаниях Совета Фонда в срок не более 3 рабочих дней с момента подписания заключения.

2.5.  Решение Совета Фонда о выдаче займа принимается простым большинством голосов членов Совета Фонда.

2.6. При равном количестве голосов «за» и «против», решающим является голос председателя Совета Фонда.

2.7. По окончании заседания Совета Фонда секретарём Совета Фонда оформляется протокол заседания и решение Совета Фонда в письменной форме. Протокол заседания Совета Фонда подписывается всеми членами Совета Фонда, присутствовавшими на заседании.

3. Порядок заключения договора и условия предоставления займов.

3.1. Займы выдаются СМСП, имеющим полное обеспечение обязательств возврата запрашиваемых средств залогом имущества, принадлежащего залогодателю на праве собственности и поручительство физического (юридического лица). Залогодателем может выступать как сам Заявитель, так и третье лицо.

3.2. В качестве залога принимается следующее имущество:

-  основные средства (оборудование, транспорт);

- объекты недвижимости (зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации);

- оборудование или объекты недвижимости, приобретаемые на средства по договору займа, в случае использования собственных средств на сумму не менее 30%.

Рыночная стоимость имущества, предлагаемого в залог должна превышать сумму основного долга по договору займа и процентов по нему не менее чем в 1,3 раза, определяется соглашением Залогодателя с Фондом,  если иное не установлено решением Фонда.

3.3. Залогодателем производится регистрация у нотариуса уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества и предоставляется Залогодержателю, в течение 3 рабочих дней, Свидетельство о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества.

3.4. Залогодержателем, в свою очередь, направляется уведомление нотариусу об исключении сведений о залоге из реестра уведомлений о залоге движимого имущества в течение 3-х дней после выполнения обязательств по договору займа.

3.5 Процедуры  регистрации залога движимого имущества в реестре и исключения сведений о залоге движимого имущества из реестра производятся за счёт средств Залогодателя.

  3.6. Обязательства Заявителя дополнительно обеспечиваются поручительством:

- юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации

- физических лиц в возрасте от 18 лет, являющихся гражданами Российской Федерации

- для юридических лиц необходимо поручительство участника (-ов) (акционера (-ов), владеющего (-их) контрольным пакетом акций (долей участия в уставном капитале), на общую сумму обязательств по займу.

           В целях снижения рисков не возврата займа принимаются комбинации разных способов (видов) обеспечения обязательств.

Справки по форме 2-НДФЛ и о собственности поручителя являются неотъемлемой частью к Договору поручительства, заключённому между поручителем и Фондом.

3.7. Плата за пользование Заёмщиком средствами займа устанавливается  16% в год.

3.8. Плата за пользование Заёмщиком средствами бюджета Тульской области и средств, поступивших из федерального бюджета, на развитие малого и среднего предпринимательства займа устанавливается  10% в год.

3.9. Плата за пользование заемными средствами начисляется на остаток суммы займа. Заемщик имеет право досрочного погашения долга без применения к Заёмщику штрафных санкций.

3.10. При положительном решении о предоставлении СМСП займа, договор займа заключается между директором Фонда и Заемщиком. Срок действия решения Совета НМФ ПМСП  составляет 30 (тридцать) календарных дней. В случае отказа СМСП от подписания либо его неявки в установленные сроки для подписания договора о предоставлении СМСП займа, решение Совета Фонда о предоставлении займа в отношении указанного СМСП утрачивает силу. 

3.11. График платежей по договору займа указывается в приложении к договору займа с указанием размера и срока исполнения обязательств, определённых договором займа.

3.12. Выдача средств займа производится перечислением денежных средств на расчетный счет Заемщика в течение 3 рабочих дней после подписания договоров займа, залога, поручительства и наличия у Залогодержателя Свидетельства о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества.

Приложение 1

 

Новомосковский муниципальный Фонд поддержки

малого и среднего предпринимательства

 

 

 

ЗаяВЛЕНИЕ

на предоставление займа

 

 

Наименование

предприятия

Юридический адрес

 

 

Банковские  реквизиты

(индекс, область, город, улица, дом, офис, телефон)

 

 

Просим предоставить займ  в сумме

на срок

процентная ставка

на следующие цели:

 

В качестве обеспечения

предлагаем следующее

 

Прилагаем следующие документы:

1

Заверенные заявителем копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (бухгалтера)

 

на  ____ л.

2

 

 

Бизнес-план (для предоставления займа на сумму свыше 100 000 руб. до 2 000 000 руб.)

Технико-экономическое обоснование срока окупаемости и возврата средств финансирования (для предоставления займа на сумму до 100 000 руб. включительно)

 

на  ____ л.

 

на  ____ л.

3

Заверенная банком  карточка с образцами подписей

на  ____ л.

4

Справка  из банка о движении денежных средств по расчетным счетам за 3 последних месяца

 

на  ____ л.

5

Заверенные заявителем копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации малого предприятия или индивидуального предпринимателя

 

 

на  ____ л.

6

Копии лицензий, если деятельность лицензируется

на  ____ л.

 

7

 

Заверенные заявителем копии финансовой, налоговой отчётности за предыдущий год и на последнюю отчётную дату вместе с документами, подтверждающими её предоставление в ИФНС

 

 

на  ____ л.

8

Оригинал справки из налогового органа об отсутствии у СМСП просроченной задолженности по налоговым и иным обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации, полученной не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов

 

 

 

на  ____ л.

 9

Справка о списочном составе персонала СМСП, среднемесячной заработной плате по категориям сотрудников, об отсутствии задолженности по заработной плате по состоянию на 1-е число месяца, в котором подана заявка, подписанная руководителем СМСП

 

 

 

на  ____ л.

10

Список имущества, предлагаемого в залог и заверенные заявителем копии документов, подтверждающие, что данное имущество находится в собственности заемщика:

 

 

на  ____ л.

Оригинал Паспорта Технического Средства

на  ____ л.

Выписка из Единого Государственного Реестра Прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ТОРЦ)

 

на  ____ л.

11

Договор аренды с целевым использованием помещения или копии документов, удостоверяющие право собственности на производственное  помещение.

 

 

на  ____ л.

12

13

Справка по форме 2-НДФЛ на поручителя.

на  ____ л.

Справка об имущественном положении поручителя, заверенная поручителем

 

на  ____ л.

Настоящим подтверждаем и гарантируем, что вся информация, содержащаяся в заявлении и прилагаемых документах, является подлинной.

Руководитель малого (среднего) предприятия                        

(Индивидуальный предприниматель)                _____________________      __________________

                                                                                 (подпись)                               (Ф.И.О.)

                 М.П.

 

 

 

 

 

 

 

           Зарегистрировано:        № ______  от «____» ______________ 20____г.


 

 

Приложение 2

Список документов,

необходимых для оформления договора займа

 

 

1.

Анкета руководителя субъекта малого и среднего предпринимательства (СМСП)

2.

Заявление на предоставление займа

3.

Заявление об оказании поддержки СМСП и о включении в реестр - получателей поддержки

4.

Заверенные заявителем копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (бухгалтера)

5.

 

 

 

Бизнес - план (для предоставления займа на сумму свыше 100 000 руб.

до 2 000 000 руб.)

Технико-экономическое обоснование срока окупаемости и возврата средств финансирования (для предоставления займа на сумму до 100 000 руб. включительно)

6.

Заверенная банком карточка с образцами подписей

7.

Справка из банка о движении денежных средств по расчетным счетам за 3 последних месяца

8.

Заверенные заявителем копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации малого предприятия или индивидуального предпринимателя

9.

Копии лицензий, если деятельность лицензируется

10.

Заверенные заявителем копии финансовой, налоговой отчётности за предыдущий год и на последнюю отчётную дату вместе с документами, подтверждающими её предоставление в ИФНС

11.

Оригинал справки из налогового органа об отсутствии у СМСП просроченной задолженности по налоговым и иным обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации, полученной не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов

12.

Справка о списочном составе персонала СМСП, среднемесячной заработной плате по категориям сотрудников, об отсутствии задолженности по заработной плате по состоянию на 1-е число месяца, в котором подана заявка, подписанная руководителем СМСП

13.

Список имущества, предлагаемого в залог и заверенные заявителем копии документов, подтверждающие, что данное имущество находится в собственности заемщика:

- Оригинал Паспорта Технического Средства;

- Выписка из Единого Государственного Реестра Прав на недвижимое имущество       и сделок с ним (ТОРЦ)

Сумма залогового имущества должна превышать сумму займа и процентов   по нему в 1,3 раз.

14.

Договор аренды с целевым использованием помещения или копии документов, удостоверяющие право собственности на производственное помещение.

15.

Справка по форме 2-НДФЛ на поручителя.

16.

Справка об имущественном положении поручителя, заверенная поручителем

 


Приложение 3

 

ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ   ОБОСНОВАНИЕ 

ВОЗВРАТА  ЗАЙМА

               

1.       Наименование заемщика_________________________________________________________

2.       Сфера деятельности _____________________________________________________________

3.       Размер требуемого займа_________________________________________________________

4.       Назначение займа _______________________________________________________________

                                                                                 (если займ предоставляется для оплаты контрактов, указанные контракты прилагаются к настоящему  ТЭО)

       5. Товар (продукция) будет реализован________________________________________________

                                                                                                                      (кому, как, указать форму оплаты, покупателей, с приложением контрактной либо предконтрактной документации)

           _________________________________________________________________________________

         _________________________________________________________________________________ 

6.    Дополнительные сведения ________________________________________________________

       __________________________________________________________________________________

 

7.    Расходы по проекту составят: ________________________, в том числе.

Зарплата персонала

Закупка товара

Электричество

Аренда

Коммунальные услуги

Транспорт

Ремонт помещений

Охрана помещений

Прочие расходы

8.    Доходы составят:

     1. Доходы от реализации      ______________________________________________________

     2. ____________________    ______________________________________________________

Проценты за займ:        _________________________

Налоги:                          _________________________

Прибыль составит:       _________________________

Период окупаемости:   _________________________

Подписи:

Руководитель          __________________ / ___________________ /

Главный бухгалтер __________________ / ___________________ /

 

М.П.

 

Приложение 4

 

Краткий информационный материал для составления бизнес-плана

 

Бизнес-план – представляет собой документ, который описывает все основные аспекты будущей коммерческой деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства.

Содержание бизнес-плана

1.     Обзор / краткие выводы

2.     Компания и отрасль, в которой она занята

3.     Продукция/услуги

4.     Рынки

5.     Маркетинг

6.     План и развитие

7.     Производство и производственные операции

8.     Менеджмент

9.     Потребности в финансировании

10.     Финансовый план

 

Резюме

(обзор /краткие выводы)

     Бизнес-план рекомендуется начинаться с выводов, которые должны быть краткими и трактоваться как отдельный рекламный документ, так как в них содержатся основные положения Вашей цели. Эта часть считается наиболее главной, так как в ней должно быть представлено и обосновано Ваше желание.

 

 

Компания и отрасль, в которой она занята

Представляется информация, которая раскрывает особенности Вашего бизнеса, основные направления и цели деятельности компании. Указывается история компании и ее успехи на рынке (если имеются).

 

Продукция / услуги

     Дается четкое определение и описание продукции / услуг, которые предложены для продажи на рынке в настоящее время ( при увеличении оборотного капитала отразить новую продукцию).

 

 

Рынки

 

В разделе определить группу (группы) покупателей (розничные или оптовые покупатели). Дать оценку непосредственных конкурентов (их наличие, слабые и сильные стороны). Рекомендуется оценить собственную продукцию (услуги) по критериям, которые считаете наиболее значимыми (например, качество, цену, способ распространения, рекламу, срок службы, поставка и т.д.). Число критериев не ограничено (минимальное равно 3).

     Данные можно представить в виде таблицы, которая должна также отражать оценку и Вашей фирмы

Таблица – Рыночная оценка конкурентов

 

Фирмы конкуренты

Критерии оценки

дизайн

цена

качество

…..

Маркетинг

 

     Отправной точкой маркетинга является описание предлагаемых услуг или продукта. Маркетинг – это система организации и управления деятельностью фирмы, направленная на обеспечение максимального сбыта ее продукции, достижение высокой эффективности экспортных изделий и расширение рыночной доли. Это система стратегического управления производственно-сбытовой деятельностью фирмы, направленная на максимизацию прибыли посредством учета и активного влияния на рыночные условия.

     Одной из важных составляющих маркетинга является установление рынка сбыта Ваших товаров и определение основных составляющих программы маркетинга.

Таблица – Программа маркетинга

Область исследования

Вопросы, на которые нужно ответить для принятия решения

Товарная политика

Каков спрос на услуги (товары) предприятия? Что может на него повлиять: новый товар, новый дизайн, улучшение качества,..?

- в настоящее время

- для нового товара (услуги)

Есть ли реальный (потенциальный) неудовлетворенный спрос? На каких рынках есть реальный  неудовлетворенный спрос? Каковы ожидаемые изменения спроса по товарам и рынкам?

Каналы распределения

Каковы объемы реализации? Каковы результаты конкурентов и почему имеются различия? Каким образом происходит распределение товаров (оказания услуг)? (посредники (агенты), оптовики, дистрибьютеры, дилеры)

- в настоящее время

- для нового товара (услуги)

Как будет организована торговля (оказание услуги)?

Политика цен

Можем ли привлечь новых покупателей, если уменьшим цену? Сколько их привлечем? Нужно ли стимулировать продажи, используя схему кредита, рассрочки? Сколько реальных потребителей можно потерять, если повысить цену?

- в настоящее время

- для нового товара (услуги)

Каковы цены конкурентов? На какой объем продаж можно рассчитывать, если определить более низкую, равную или высокую цену? Нужно ли предоставлять льготы при оплате?

Реклама

Используете ли Вы рекламу? Какие рекламные носители? С какой периодичностью? Какую долю реализации продаж можно отнести на результаты рекламы?

- в настоящее время

- для нового товара (услуги)

Какие рекламные мероприятия будут проводиться?

 

 

План и развитие

     Отражается реалистичная оценка усилий и временных затрат, которые требуются для реализации Вашего предложения.

     Цель займа _____________________ (увеличение товарооборота, расширение бизнеса, диверсификация бизнеса, увеличение основных фондов,..) предприятии ___________. Для реализации цели требуются средства __________________, которые необходимы на ____________________(покупку автомобиля «_____» , торгового холодильного  оборудования, товара «А»,(все основные и оборотные активы имеют полную характеристику (марка , производитель, мощность, технические характеристики, условия поставки (покупки)).

Производство и производственные операции

     Описываются производственные процессы, имеющие место на Вашей фирме: помещение, оборудование.

     Фирма ____________расположена в нежилом помещении площадью _______кв.м., по адресу: ________________________________________________________. Находится в собственности (в оперативном управлении, заключен договор аренды,…) (приложить копию документов)

     Фирма _______________имеет стоянку на ________автомобилей, асфальтированные подъездные пути, отдельный вход-выход для разгрузки товара,..).

Менеджмент

    Оценка персонала предприятия.

Должность

(профессия)

Численность,

 единиц

Квалификация

Фонд заработной платы

(гарантированный и максимально возможный)

Примечания

Руководители

Специалисты

Служащие

Обслуживающий персонал

Потребности  в финансировании

    Информацию можно представить в виде графика платежей и план возврата займа.

                                                        (Расчет ведет работник НМФ ПМСП).

 

График уплаты  за пользование предоставленным  финансированием

Порядок выплаты

Сумма основного долга (руб.)

Дата уплаты

Сумма процентов

(в месяц)

Сумма возврата основного долга (руб.)

Общая сумма к уплате (руб.)

Примечания

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Рисковые события при реализации проекта, должны быть отражены в бизнес-плане. Необходимо упомянуть о цикличности, сезонности, определить наиболее главные риски.

Рекомендуемые формы

Финансовый план

(прогноз прибыли, убытков, денежных потоков)   

                                                                     

п/п

Наименование

Значение по месяцам,     тыс. руб.

Итого

за 1-ый

год,

 тыс. руб.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1

Денежные средства на начало месяца

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Собственные

средства

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

Предполагаемый займ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4

Взносы

учредителей

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

Выручка от продаж

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6

Прочие доходы

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7

Итого доходов

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8

Расходы (без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

9

Расходы на средства займа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10

Сырье

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11

Упаковка

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12

Зарплата персонала

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13

Отчисления

с з/п персонала

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14

Амортизация

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

15

Электричество

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

16

Аренда

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

17

Коммунальные

услуги

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

18

Транспорт

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

19

Ремонт помещений

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

20

Маркетинг

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

21

Хозяйственный

инвентарь

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

22

Регистрация

предприятия

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

23

Лицензия и патент

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

24

Установка

сигнализации

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

25

Охрана помещений

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

26

Налоги

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

27

Прочие расходы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

28

Сущ-щий кредит

(в т.ч. проценты)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

29

Выплата займа

0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

30

Проценты по займу

0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

31

Итого расходов

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

32

Прибыль/Убыток

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

33

Денежные средства на конец месяца

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Финансовый план

(прогноз прибыли, убытков, денежных потоков) 

                                                                      

п/п

Наименование

Значение по месяцам,     тыс. руб.

Итого

за 2-ой год,

 тыс. руб.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1

Денежные средства на начало месяца

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Собственные

средства

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

Предполагаемый займ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4

Взносы

учредителей

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

Выручка от продаж

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6

Прочие доходы

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7

Итого доходов

(без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8

Расходы (без НДС)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

9

Расходы на средства займа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10

Сырье

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11

Упаковка

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12

Зарплата персонала

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13

Отчисления

с з/п персонала

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14

Амортизация

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

15

Электричество

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

16

Аренда

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

17

Коммунальные

услуги

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

18

Транспорт

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

19

Ремонт помещений

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

20

Маркетинг

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

21

Хозяйственный

инвентарь

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

22

Регистрация

предприятия

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

23

Лицензия и патент

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

24

Установка

сигнализации

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

25

Охрана помещений

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

26

Налоги

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

27

Прочие расходы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

28

Сущ-щий кредит

(в т.ч. проценты)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

29

Выплата займа

0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

30

Проценты по займу

0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

31

Итого расходов

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

32

Прибыль/Убыток

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

33

Денежные средства на конец месяца

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Возврат к списку