Телефон доверия Губернатора: 8-800-200-71-02
Новости RSS Все новости15:22
09.05.2024 Новомосковск
Сегодня в 79-ую годовщину Победы глава администрации Руслан Бутов побывал в гостях у тех, кто своими глазами видел ужасы войны, кто героически ковал нашу Победу.
14:05
09.05.2024 Новомосковск
Новомосковцы торжественно возлагают цветы и венки на мемориальном комплексе в Парке Памяти и Славы и к монументу Вечной славы на Московской.
Важная информация |
ПРАВИЛА предоставления займов субъектам малого и среднего предпринимательства Новомосковским муниципальным Фондом поддержки малого и среднего предпринимательства, 21.01.2019«УТВЕРЖДЕНО»
Председателем Совета Новомосковского муниципального Фонда поддержки малого и среднего предпринимательства
Е. В. Тихоновым « 21 » января 2019 год ПРАВИЛА предоставления займов субъектам малого и среднего предпринимательства Новомосковским муниципальным Фондом поддержки малого и среднего предпринимательства
1. Общие положения.1.1. Настоящие Правила предоставления займов субъектам малого и среднего предпринимательства (далее - Правила) устанавливают условия и порядок предоставления займов) Новомосковским муниципальным Фондом поддержки малого и среднего предпринимательства (далее - Фонд). 1.2. Термины, используемые в настоящих Правилах: СМСП - субъекты малого и среднего предпринимательства, Заявитель – субъект, намеревающийся заключить договор займа с Фондом, Залогодатель – сам должник или третье лицо, Заявка – заявка на предоставление займа, полученная от СМСП и оформленная в соответствии с требованиями настоящих Правил. 1.3. Займы предоставляются СМСП Фондом на развитие предпринимательской деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, действующим на момент обращения СМСП за получением займа. 1.4. Займы предоставляются СМСП, состоящим на учете в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России по Тульской области, осуществляющим свою деятельность на территории Тульской области и зарегистрированным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на территории МО город Новомосковск, сроком не менее одного года. 1.5. Максимальная сумма Займа и срок предоставления устанавливаются в следующих размерах: не более трёх миллионов рублей на срок не более трёх лет для СМСП: · использующих в своей деятельности инновационные технологии, продукты (услуги, товары), · осуществляющих производственную деятельность (в т.ч. сельхозтоваропроизводители), · занимающихся строительством, · организующих и/или осуществляющих деятельность в области социального предпринимательства, · осуществляющих деятельность в сфере услуг, · осуществляющих производство и переработку сельскохозяйственной продукции, · осуществляющих деятельность в области здравоохранения и социальных услуг, не более двух миллионов рублей на срок не более трёх лет для СМСП: · осуществляющих деятельность в области розничной и оптовой торговли. Заявки от СМСП на получение займа рассматриваются высшим органом управления Фонда (далее – Совет Фонда) в порядке их поступления. 1.6. Сумма предоставляемого займа, срок возврата займа для каждого СМСП определяются решением Совета Фонда. 1.7. Целями займа являются обоснованные СМСП затраты в бизнес-плане, за исключением погашения просроченных налоговых платежей, просроченной кредиторской задолженности, просроченной задолженности перед работниками по заработной плате, погашения задолженности участникам (учредителям) по выплате доходов, выкупа долей участников (учредителей) в уставном капитале. 1.8. Целевым использованием средств займа считается их расходование на реализацию проекта, указанного в заявке и бизнес-плане. 1.9. Займ предоставляется СМСП, подтвердившим наличие возможности обеспечения обязательств по возврату займа в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Не допускается предоставление займов без обеспечения обязательств по возврату. 2. Порядок подачи заявки, предоставления и рассмотрения документов.2.1. СМСП, претендующие на получение займа (далее – Заявитель) готовят необходимые документы в соответствии со «Списком документов, необходимых для оформления договора займа» (Приложение 2) и направляют в Фонд заявку (Приложение 1) с полным пакетом документов. Для получения займа в размере до 500 000 рублей включительно Заявитель предоставляет в Фонд технико-экономическое обоснование (ТЭО) (Приложение 3). Для получения займа в размере свыше 500 000 рублей Заявитель предоставляет в Фонд бизнес-план проекта с учетом информационного материала для составления бизнес-плана (Приложение 4). 2.2. Заявка с приложением всех, указанных в пункте 2.1. настоящих Правил, документов регистрируется сотрудником Фонда в Журнале регистрации заявок с указанием даты поступления заявки с присвоением ей регистрационного номера. 2.3. В срок не более 5 рабочих дней со дня регистрации, заявка подвергается проверке специалистом Фонда, включающей экономический анализ деятельности СМСП, на основе представленных заявителем документов, проверку места осуществления предпринимательской деятельности и предлагаемого в залог имущества. 2.4. Заявки Заявителей, получившие положительное заключение Фонда, рассматриваются на заседаниях Совета Фонда в срок не более 3 рабочих дней с момента подписания заключения. 2.5. Решение Совета Фонда о выдаче займа принимается простым большинством голосов членов Совета Фонда. 2.6. При равном количестве голосов «за» и «против», решающим является голос председателя Совета Фонда. 2.7. По окончании заседания Совета Фонда секретарём Совета Фонда оформляется протокол заседания и решение Совета Фонда в письменной форме. Протокол заседания Совета Фонда подписывается всеми членами Совета Фонда, присутствовавшими на заседании. 3. Порядок заключения договора и условия предоставления займов.3.1. Займы выдаются СМСП, имеющим полное обеспечение обязательств возврата запрашиваемых средств залогом имущества, принадлежащего залогодателю на праве собственности и поручительство физического (юридического лица). Залогодателем может выступать как сам Заявитель, так и третье лицо. 3.2. В качестве залога принимается следующее имущество: - основные средства (оборудование, транспорт); - объекты недвижимости (зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации); - оборудование или объекты недвижимости, приобретаемые на средства по договору займа, в случае использования собственных средств на сумму не менее 30%. Рыночная стоимость имущества, предлагаемого в залог должна превышать сумму основного долга по договору займа и процентов по нему не менее чем в 1,3 раза, определяется соглашением Залогодателя с Фондом, если иное не установлено решением Фонда. 3.3. Залогодателем производится регистрация у нотариуса уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества и предоставляется Залогодержателю, в течение 3 рабочих дней, Свидетельство о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества. 3.4. Залогодержателем, в свою очередь, направляется уведомление нотариусу об исключении сведений о залоге из реестра уведомлений о залоге движимого имущества в течение 3-х дней после выполнения обязательств по договору займа. 3.5 Процедуры регистрации залога движимого имущества в реестре и исключения сведений о залоге движимого имущества из реестра производятся за счёт средств Залогодателя. 3.6. Обязательства Заявителя дополнительно обеспечиваются поручительством: · юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации, · физических лиц в возрасте от 18 лет, являющихся гражданами Российской Федерации, · для юридических лиц необходимо поручительство участника (ов) (акционера (ов), владеющего (их) контрольным пакетом акций (долей участия в уставном капитале), на общую сумму обязательств по займу. В целях снижения рисков не возврата займа принимаются комбинации разных способов (видов) обеспечения обязательств. Справки по форме 2-НДФЛ и о собственности поручителя являются неотъемлемой частью к Договору поручительства, заключённому между поручителем и Фондом. Для индивидуального предпринимателя, являющимся поручителем, неотъемлемой частью к Договору поручительства, заключённому между поручителем и Фондом является информация о доходах и собственности поручителя. 3.7. Плата за пользование Заёмщиком средствами займа устанавливается 8,5 % в год. 3.8. Плата за пользование заемными средствами рассчитывается на весь период финансирования и действия договора займа постоянными ежемесячными платежами. Заемщик имеет право досрочного погашения долга без применения к Заёмщику штрафных санкций. 3.9. При положительном решении о предоставлении СМСП займа, договор займа заключается между директором Фонда и Заемщиком. Срок действия решения Совета НМФ ПМСП составляет 30 (тридцать) календарных дней. В случае отказа СМСП от подписания либо его неявки в установленные сроки для подписания договора о предоставлении СМСП займа, решение Совета Фонда о предоставлении займа в отношении указанного СМСП утрачивает силу. 3.10. График платежей по договору займа указывается в приложении к договору займа с указанием размера и срока исполнения обязательств, определённых договором займа. 3.11. Выдача средств займа производится перечислением денежных средств на расчетный счет Заемщика в течение 3 рабочих дней после подписания договоров займа, залога, поручительства и наличия у Залогодержателя Свидетельства о регистрации уведомления о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества. Приложение 1 Новомосковский муниципальный Фонд поддержки малого и среднего предпринимательства
|
Наименование предприятия |
|
Юридический
адрес
|
|
|
|
Банковские реквизиты
|
(индекс, область, город, улица, дом, офис, телефон) |
|
|
|
|
Просим предоставить займ в сумме |
|
на срок |
|
процентная ставка |
8,5 % в год |
на следующие цели: |
|
|
|
В качестве обеспечения предлагаем следующее |
|
|
|
Прилагаем следующие документы:
1 |
Заверенные заявителем копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (бухгалтера) |
на ____ л. |
2
|
Бизнес-план (для предоставления займа на сумму свыше 500 000 руб. до 3 000 000 руб.) Технико-экономическое обоснование срока окупаемости и возврата средств финансирования (для предоставления займа на сумму до 500 000 руб. включительно) |
на ____ л. на ____ л. |
3 |
Заверенная банком карточка с образцами подписей |
на ____ л. |
4 |
Справка из банка о движении денежных средств по расчетным счетам за 3 последних месяца |
на ____ л. |
5 |
Заверенные заявителем копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации малого предприятия или индивидуального предпринимателя |
на ____ л. |
6 |
Копии лицензий, если деятельность лицензируется |
на ____ л. |
7 |
Заверенные заявителем копии финансовой, налоговой отчётности за предыдущий год и на последнюю отчётную дату вместе с документами, подтверждающими её предоставление в ИФНС |
на ____ л. |
8 |
Оригинал справки из налогового органа об отсутствии у СМСП просроченной задолженности по налоговым и иным обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации, полученной не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов |
на ____ л. |
9 |
Справка о списочном составе персонала СМСП, среднемесячной заработной плате по категориям сотрудников, об отсутствии задолженности по заработной плате по состоянию на 1-е число месяца, в котором подана заявка, подписанная руководителем СМСП |
на ____ л. |
10 |
Список имущества, предлагаемого в залог и заверенные заявителем копии документов, подтверждающие, что данное имущество находится в собственности заемщика: |
на ____ л. |
Оригинал Паспорта Технического Средства |
на ____ л. |
|
Выписка из Единого Государственного Реестра Прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ТОРЦ) |
на ____ л. |
|
11 |
Договор аренды с целевым использованием помещения или копии документов, удостоверяющие право собственности на производственное помещение. |
на ____ л. |
12 13
14 |
Справка по форме 2-НДФЛ на поручителя. Информация о доходах поручителя - индивидуального предпринимателя, заверенная поручителем. |
на ____ л. на ____ л. |
Справка об имущественном положении поручителя, заверенная поручителем |
на ____ л. |
Настоящим подтверждаем и гарантируем, что вся информация, содержащаяся в заявлении и прилагаемых документах, является подлинной.
Руководитель
малого (среднего) предприятия
(Индивидуальный
предприниматель) _____________________ __________________
(подпись) (Ф.И.О.)
М.П.
Зарегистрировано: № ______ от «____» ______________ 20____г.
Приложение 2
1. |
Анкета руководителя субъекта малого и среднего предпринимательства (СМСП) |
2. |
Заявление на предоставление займа |
3. |
Заявление об оказании поддержки СМСП и о включении в реестр - получателей поддержки |
4. |
Заверенные заявителем копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (бухгалтера) |
5.
|
Бизнес - план (для предоставления займа на сумму свыше 500 000 руб. до 3 000 000 руб.) Технико-экономическое обоснование срока окупаемости и возврата средств финансирования (для предоставления займа на сумму до 500 000 руб. включительно) |
6. |
Заверенная банком карточка с образцами подписей |
7. |
Справка из банка о движении денежных средств по расчетным счетам за 3 последних месяца |
8. |
Заверенные заявителем копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации малого предприятия или индивидуального предпринимателя |
9. |
Копии лицензий, если деятельность лицензируется |
10. |
Заверенные заявителем копии финансовой, налоговой отчётности за предыдущий год и на последнюю отчётную дату вместе с документами, подтверждающими её предоставление в ИФНС |
11. |
Оригинал справки из налогового органа об отсутствии у СМСП просроченной задолженности по налоговым и иным обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации, полученной не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов |
12. |
Справка о списочном составе персонала СМСП, среднемесячной заработной плате по категориям сотрудников, об отсутствии задолженности по заработной плате по состоянию на 1-е число месяца, в котором подана заявка, подписанная руководителем СМСП |
13. |
Список имущества, предлагаемого в залог и заверенные заявителем копии документов, подтверждающие, что данное имущество находится в собственности заемщика: - Оригинал Паспорта Технического Средства; - Выписка из Единого Государственного Реестра Прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ТОРЦ) Сумма залогового имущества должна превышать сумму займа и процентов по нему в 1,3 раз. |
14. |
Договор аренды с целевым использованием помещения или копии документов, удостоверяющие право собственности на производственное помещение. |
15. 16. |
Справка по форме 2-НДФЛ на поручителя. Информация о доходах поручителя - индивидуального предпринимателя, заверенная поручителем. |
17. |
Справка об имущественном положении поручителя, заверенная поручителем |
Приложение 3
ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ВОЗВРАТА ЗАЙМА
1. Наименование заемщика_________________________________________________________
2. Сфера деятельности _____________________________________________________________
3. Размер требуемого займа_________________________________________________________
4. Назначение займа _______________________________________________________________
(если займ предоставляется для оплаты контрактов, указанные контракты прилагаются к настоящему ТЭО)
5. Товар (продукция) будет реализован________________________________________________
(кому, как, указать форму оплаты, покупателей, с приложением контрактной либо предконтрактной документации)
_________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________
6. Дополнительные сведения ________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
7. Расходы по проекту составят: ________________________, в том числе.
Зарплата персонала |
|
Закупка товара |
|
Электричество |
|
Аренда |
|
Коммунальные услуги |
|
Транспорт |
|
Ремонт помещений |
|
Охрана помещений |
|
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
8. Доходы составят:
1. Доходы от реализации ______________________________________________________
2. ____________________ ______________________________________________________
Проценты за займ: _________________________
Налоги: _________________________
Прибыль составит: _________________________
Период окупаемости: _________________________
Подписи:
Руководитель __________________ / ___________________ /
Главный бухгалтер __________________ / ___________________ /
М.П.
Приложение 4
Бизнес-план – представляет собой документ, который описывает все основные аспекты будущей коммерческой деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства.
Содержание бизнес-плана
1. Обзор/краткие выводы
2. Компания и отрасль, в которой она занята
3. Продукция/услуги
4. Рынки
5. Маркетинг
6. План и развитие
7. Производство и производственные операции
8. Менеджмент
9. Потребности в финансировании
10. Финансовый план
(обзор/краткие выводы)
Бизнес-план рекомендуется начинаться с выводов, которые должны быть краткими и трактоваться как отдельный рекламный документ, так как в них содержатся основные положения Вашей цели. Эта часть считается наиболее главной, так как в ней должно быть представлено и обосновано Ваше желание.
Компания и отрасль, в которой она занята
Представляется информация, которая раскрывает особенности Вашего бизнеса, основные направления и цели деятельности компании. Указывается история компании и ее успехи на рынке (если имеются).
Продукция / услуги
Дается четкое определение и описание продукции / услуг, которые предложены для продажи на рынке в настоящее время ( при увеличении оборотного капитала отразить новую продукцию).
Рынки
В разделе определить группу (группы) покупателей (розничные или оптовые покупатели). Дать оценку непосредственных конкурентов (их наличие, слабые и сильные стороны). Рекомендуется оценить собственную продукцию (услуги) по критериям, которые считаете наиболее значимыми (например, качество, цену, способ распространения, рекламу, срок службы, поставка и т.д.). Число критериев не ограничено (минимальное равно 3).
Данные можно представить в виде таблицы, которая должна также отражать оценку и Вашей фирмы
Таблица – Рыночная оценка конкурентов
Фирмы конкуренты |
Критерии оценки |
|||
дизайн |
цена |
качество |
….. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Маркетинг
Отправной точкой маркетинга является описание предлагаемых услуг или продукта. Маркетинг – это система организации и управления деятельностью фирмы, направленная на обеспечение максимального сбыта ее продукции, достижение высокой эффективности экспортных изделий и расширение рыночной доли. Это система стратегического управления производственно-сбытовой деятельностью фирмы, направленная на максимизацию прибыли посредством учета и активного влияния на рыночные условия.
Одной из важных составляющих маркетинга является установление рынка сбыта Ваших товаров и определение основных составляющих программы маркетинга.
Таблица – Программа маркетинга
Область исследования |
Вопросы, на которые нужно ответить для принятия решения |
Товарная политика |
Каков спрос на услуги (товары) предприятия? Что может на него повлиять: новый товар, новый дизайн, улучшение качества,..? |
- в настоящее время |
|
- для нового товара (услуги) |
Есть ли реальный (потенциальный) неудовлетворенный спрос? На каких рынках есть реальный неудовлетворенный спрос? Каковы ожидаемые изменения спроса по товарам и рынкам? |
Каналы распределения |
Каковы объемы реализации? Каковы результаты конкурентов и почему имеются различия? Каким образом происходит распределение товаров (оказания услуг)? (посредники (агенты), оптовики, дистрибьютеры, дилеры) |
- в настоящее время |
|
- для нового товара (услуги) |
Как будет организована торговля (оказание услуги)? |
Политика цен |
Можем ли привлечь новых покупателей, если уменьшим цену? Сколько их привлечем? Нужно ли стимулировать продажи, используя схему кредита, рассрочки? Сколько реальных потребителей можно потерять, если повысить цену? |
- в настоящее время |
|
- для нового товара (услуги) |
Каковы цены конкурентов? На какой объем продаж можно рассчитывать, если определить более низкую, равную или высокую цену? Нужно ли предоставлять льготы при оплате? |
Реклама |
Используете ли Вы рекламу? Какие рекламные носители? С какой периодичностью? Какую долю реализации продаж можно отнести на результаты рекламы? |
- в настоящее время |
|
- для нового товара (услуги) |
Какие рекламные мероприятия будут проводиться? |
Отражается реалистичная оценка усилий и временных затрат, которые требуются для реализации Вашего предложения.
Цель займа _____________________ (увеличение товарооборота, расширение бизнеса, диверсификация бизнеса, увеличение основных фондов,..) предприятии ___________. Для реализации цели требуются средства __________________, которые необходимы на ____________________(покупку автомобиля «_____» , торгового холодильного оборудования, товара «А»,(все основные и оборотные активы имеют полную характеристику (марка , производитель, мощность, технические характеристики, условия поставки (покупки)).
Описываются производственные процессы, имеющие место на Вашей фирме: помещение, оборудование.
Фирма ____________расположена в нежилом помещении площадью _______кв.м., по адресу: ________________________________________________________. Находится в собственности (в оперативном управлении, заключен договор аренды,…) (приложить копию документов)
Фирма _______________имеет стоянку на ________автомобилей, асфальтированные подъездные пути, отдельный вход-выход для разгрузки товара,..).
Оценка персонала предприятия.
Должность |
Численность, |
Квалификация |
Фонд заработной платы |
Примечания |
Руководители |
|
|
|
|
Специалисты |
|
|
|
|
Служащие |
|
|
|
|
Обслуживающий персонал |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Информацию можно представить в виде графика платежей и план возврата займа.
(Расчет ведет работник НМФ ПМСП).
Порядок выплаты |
Сумма основного долга (руб.) |
Дата уплаты |
Сумма процентов (в месяц) |
Сумма возврата основного долга (руб.) |
Общая сумма к уплате (руб.) |
Примечания |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Рисковые события при реализации проекта, должны быть отражены в бизнес-плане. Необходимо упомянуть о цикличности, сезонности, определить наиболее главные риски.
Рекомендуемые формы
(прогноз прибыли, убытков, денежных потоков)
№ п/п |
Наименование |
Значение по месяцам, тыс. руб. |
Итого за 1-ый год, тыс. руб. |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
1 |
Денежные средства на начало месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Собственные средства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Предполагаемый займ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Взносы учредителей |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Выручка от продаж (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Прочие доходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Итого доходов (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Расходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Расходы на средства займа |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Сырье |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Упаковка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Зарплата персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Отчисления с з/п персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Амортизация |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15 |
Электричество |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16 |
Аренда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17 |
Коммунальные услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19 |
Ремонт помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20 |
Маркетинг |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21 |
Хозяйственный инвентарь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22 |
Регистрация предприятия |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23 |
Лицензия и патент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
24 |
Установка сигнализации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25 |
Охрана помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
26 |
Налоги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
27 |
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
28 |
Сущ-щий кредит (в т.ч. проценты) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29 |
Выплата займа |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30 |
Проценты по займу |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31 |
Итого расходов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
32 |
Прибыль/Убыток |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
33 |
Денежные средства на конец месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(прогноз прибыли, убытков, денежных потоков)
№ п/п |
Наименование |
Значение по месяцам, тыс. руб. |
Итого за 2-ой год, тыс. руб. |
|||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
1 |
Денежные средства на начало месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Собственные средства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Предполагаемый займ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Взносы учредителей |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Выручка от продаж (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Прочие доходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Итого доходов (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Расходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Расходы на средства займа |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Сырье |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Упаковка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Зарплата персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Отчисления с з/п персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Амортизация |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15 |
Электричество |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16 |
Аренда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17 |
Коммунальные услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19 |
Ремонт помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20 |
Маркетинг |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21 |
Хозяйственный инвентарь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22 |
Регистрация предприятия |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23 |
Лицензия и патент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
24 |
Установка сигнализации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25 |
Охрана помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
26 |
Налоги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
27 |
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
28 |
Сущ-щий кредит (в т.ч. проценты) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29 |
Выплата займа |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30 |
Проценты по займу |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31 |
Итого расходов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
32 |
Прибыль/Убыток |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
33 |
Денежные средства на конец месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(прогноз прибыли, убытков, денежных потоков)
№ п/п |
Наименование |
Значение по месяцам, тыс. руб. |
Итого за 3-й год, тыс. руб. |
|||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
1 |
Денежные средства на начало месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Собственные средства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Предполагаемый займ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Взносы учредителей |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Выручка от продаж (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Прочие доходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Итого доходов (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Расходы (без НДС) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Расходы на средства займа |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Сырье |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Упаковка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Зарплата персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Отчисления с з/п персонала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Амортизация |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15 |
Электричество |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16 |
Аренда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17 |
Коммунальные услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19 |
Ремонт помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20 |
Маркетинг |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21 |
Хозяйственный инвентарь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22 |
Регистрация предприятия |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23 |
Лицензия и патент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
24 |
Установка сигнализации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25 |
Охрана помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
26 |
Налоги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
27 |
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
28 |
Сущ-щий кредит (в т.ч. проценты) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29 |
Выплата займа |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30 |
Проценты по займу |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31 |
Итого расходов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
32 |
Прибыль/Убыток |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
33 |
Денежные средства на конец месяца |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|